Red Alert: с новым EO Байден исследует, как прекратить использование фиатной валюты и внедрить цифровые деньги

Исполнительный приказ об обеспечении
Ответственное развитие цифровых активов

09 марта 2022

В соответствии с полномочиями, предоставленными мне как Президентом в соответствии с Конституцией и законами Соединенных Штатов Америки, он распределяется следующим образом:

Раздел 1. Политика. Достижения в области цифровых и распределенных реестров для финансовых услуг привели к резкому росту рынков цифровых активов. серьезные последствия для защиты потребителей, инвесторов и бизнеса, включая конфиденциальность и безопасность данных; финансовая стабильность и системный риск; преступление; Национальная безопасность; способность осуществлять права человека; финансовая доступность и справедливость; а также спрос на энергию и изменения климата. В ноябре 2021 года совокупная рыночная капитализация негосударственных цифровых активов достигла 3 триллионов долларов США по сравнению с примерно 14 миллиардами долларов США в начале ноября 2016 года. Монетарные органы по всему миру также изучают, а в некоторых случаях и внедряют цифровые валюты центральных банков (CBDC).

Хотя многие виды деятельности, связанные с цифровыми активами, подпадают под действие существующих внутренних законов и правил, в этой области Соединенные Штаты являются мировым лидером, растущее развитие и внедрение цифровых активов и связанных с ними инноваций, а также непоследовательный контроль для защиты от определенных ключевых риски требуют эволюции и согласования подхода правительства США к цифровым активам. Соединенные Штаты заинтересованы в ответственных финансовых инновациях, расширении доступа к безопасным и доступным финансовым услугам и снижении стоимости внутренних и международных денежных переводов и платежей, в том числе за счет постоянной модернизации государственных платежных систем. Мы должны предпринять решительные шаги для снижения рисков, которые цифровые активы могут представлять для потребителей, инвесторов и защиты бизнеса; финансовая стабильность и целостность финансовой системы; борьба с преступностью и незаконным финансированием и их предупреждение; Национальная безопасность; способность осуществлять права человека; финансовая доступность и справедливость; а также изменения климата и загрязнение окружающей среды.

сек. 2. Цели. Основные цели политики США в отношении цифровых активов заключаются в следующем:

(A)  Мы должны защищать потребителей, инвесторов и бизнес в Соединенных Штатах.  Уникальные и разнообразные характеристики цифровых активов могут представлять значительные финансовые риски для потребителей, инвесторов и предприятий, если не будут приняты соответствующие меры защиты. При отсутствии достаточного надзора и стандартов фирмы, предоставляющие услуги по работе с цифровыми активами, могут обеспечить неадекватную защиту конфиденциальных финансовых данных, хранение и другие меры, касающиеся активов и средств клиентов, или раскрытие информации о рисках, связанных с инвестициями. Кибербезопасность и рыночные сбои на крупных биржах цифровых активов и торговых платформах привели к убыткам в миллиарды долларов. Соединенные Штаты должны обеспечить наличие гарантий и способствовать ответственному развитию цифровых активов для защиты потребителей, инвесторов и бизнеса; сохранить конфиденциальность; и защищать от произвольного или незаконного наблюдения, которое может способствовать нарушениям прав человека.

(B)  Мы должны защитить Соединенные Штаты и глобальную финансовую стабильность и снизить системный риск.  Некоторые платформы для торговли цифровыми активами и поставщики услуг быстро выросли в размерах и сложности и могут не подпадать под действие соответствующих правил или надзора или не соответствовать им. Эмитенты цифровых активов, биржи и торговые платформы, а также посредники, чья деятельность может увеличить риски для финансовой стабильности, должны, в зависимости от обстоятельств, подчиняться и соблюдать нормативные и надзорные стандарты, регулирующие традиционные рыночные инфраструктуры и финансовые фирмы, в соответствии с общим принцип «тот же бизнес, те же риски, те же правила». Новые и уникальные виды использования и функции, которым могут способствовать цифровые активы, могут создавать дополнительные экономические и финансовые риски, требующие перехода к регулятивному подходу, который адекватно устраняет эти риски.

(c)  Мы должны снизить риски незаконного финансирования и национальной безопасности, связанные с неправомерным использованием цифровых активов.  Цифровые активы могут представлять значительные риски незаконного финансирования, включая отмывание денег, киберпреступность и программы-вымогатели, наркотики и торговлю людьми, а также финансирование терроризма и распространения оружия массового уничтожения. Цифровые активы также могут использоваться в качестве инструмента для обхода режимов финансовых санкций США и других стран, а также других инструментов и полномочий. Кроме того, хотя Соединенные Штаты лидируют в установлении международных стандартов регулирования и надзора за цифровыми активами в целях борьбы с отмыванием денег и противодействия финансированию терроризма (ПОД/ФТ), плохое выполнение или отсутствие этих стандартов в некоторых юрисдикциях за рубежом могут представлять значительные риски незаконного финансирования для Соединенных Штатов и мировых финансовых систем. Незаконные субъекты, в том числе виновные в инцидентах с программами-вымогателями и других киберпреступлениях, часто отмывают и обналичивают свои незаконные доходы, используя поставщиков услуг цифровых активов в юрисдикциях, которые еще не внедрили эффективно международные стандарты, установленные межправительственной группой разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). ). Постоянная доступность поставщиков услуг в юрисдикциях, где международные стандарты ПОД/ФТ не применяются эффективно, позволяет осуществлять финансовую деятельность без контроля за незаконными финансами. Рост децентрализованных финансовых экосистем, одноранговая платежная деятельность и скрытые реестры блокчейнов без контроля для смягчения последствий незаконного финансирования также могут представлять дополнительные риски для рынка и национальной безопасности в будущем. Соединенные Штаты должны обеспечить надлежащий контроль и подотчетность для текущих и будущих систем цифровых активов, чтобы продвигать высокие стандарты прозрачности, конфиденциальности и безопасности, в том числе посредством регуляторных, управленческих и технологических мер, которые противодействуют незаконной деятельности и сохраняют или повышают эффективность нашей средства национальной безопасности. Когда цифровые активы используются незаконным образом или подрывают национальную безопасность, в национальных интересах принять меры по снижению этих рисков незаконного финансирования и национальной безопасности посредством регулирования, надзора, правоохранительных действий или использования других мер правительства Соединенных Штатов. власти.

(D)  Мы должны укрепить лидерство Соединенных Штатов в мировой финансовой системе и в технологической и экономической конкурентоспособности, в том числе за счет ответственного развития платежных инноваций и цифровых активов.  Соединенные Штаты заинтересованы в том, чтобы оставаться в авангарде ответственной разработки и проектирования цифровых активов и технологий, лежащих в основе новых форм платежей и потоков капитала в международной финансовой системе, особенно в установлении стандартов, которые продвигают: демократические ценности; верховенство закона; Конфиденциальность; защита потребителей, инвесторов и бизнеса; и совместимость с цифровыми платформами, устаревшей архитектурой и международными платежными системами. Соединенные Штаты получают значительные экономические выгоды и выгоды для национальной безопасности от центральной роли, которую доллар Соединенных Штатов и финансовые учреждения и рынки Соединенных Штатов играют в глобальной финансовой системе. Продолжающееся лидерство Соединенных Штатов в мировой финансовой системе будет поддерживать финансовую мощь Соединенных Штатов и продвигать экономические интересы Соединенных Штатов.

(Е)  Мы должны способствовать доступу к безопасным и доступным финансовым услугам.  Многие американцы недостаточно охвачены банковскими услугами, а стоимость трансграничных денежных переводов и платежей высока. Соединенные Штаты сильно заинтересованы в содействии ответственным инновациям, которые расширяют равный доступ к финансовым услугам, особенно для тех американцев, которые недостаточно обслуживаются традиционной банковской системой, в том числе путем удешевления, ускорения и безопасности инвестиций, внутренних и международных денежных переводов и платежей. , а также способствуя более широкому и более экономичному доступу к финансовым продуктам и услугам. Соединенные Штаты также заинтересованы в том, чтобы все американцы в равной степени пользовались преимуществами финансовых инноваций и смягчали любые несопоставимые последствия финансовых инноваций.
(F)  Мы должны поддерживать технологические достижения, которые способствуют ответственному развитию и использованию цифровых активов.  Технологическая архитектура различных цифровых активов оказывает существенное влияние на конфиденциальность, национальную безопасность, операционную безопасность и устойчивость финансовых систем. изменения климата, возможность осуществлять права человека и другие национальные цели. Соединенные Штаты заинтересованы в том, чтобы технологии цифровых активов и экосистема цифровых платежей разрабатывались, проектировались и внедрялись ответственным образом, включая конфиденциальность и безопасность в их архитектуру, интегрируя функции и средства контроля, защищающие от незаконного использования, и уменьшающие негативные последствия. воздействие климата и загрязнение окружающей среды, которое может быть результатом майнинга некоторых криптовалют.

сек. 3. Координация. Помощник президента по вопросам национальной безопасности (APNSA) и помощник президента по экономической политике (APEP) должны координировать свои действия в рамках межведомственного процесса, описанного в Меморандуме о национальной безопасности № 2 от 4 февраля 2021 г. (Обновление системы Совета национальной безопасности) , действия исполнительной власти, необходимые для реализации настоящего распоряжения. Межведомственный процесс должен включать, в зависимости от обстоятельств: государственного секретаря, министра финансов, министра обороны, генерального прокурора, министра торговли, министра труда, министра энергетики, министра внутренней безопасности, администратор Агентства по охране окружающей среды, директор Управления управления и бюджета, директор Национальной разведки, директор Совета по внутренней политике, председатель Совета экономических консультантов, директор Управления науки и технологий Политики, администратор Управления информации и регулирования, директор Национального научного фонда и администратор Агентства США по международному развитию. Для участия в межведомственных заседаниях по мере необходимости могут быть приглашены представители других исполнительных ведомств и агентств (агентств) и другие высокопоставленные должностные лица, в том числе, при должном уважении их регуляторной независимости, представители Совета управляющих Федеральной резервной системы, Управления финансовой защиты потребителей. Бюро (CFPB), Федеральная торговая комиссия (FTC), Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Федеральная корпорация по страхованию депозитов, Управление валютного контролера и другие федеральные регулирующие органы. агентства.

сек. 4. Политика и действия, связанные с цифровыми валютами Центрального банка США. (a) Политика моей администрации в отношении CBDC США заключается в следующем:

(i) Суверенные деньги лежат в основе хорошо функционирующей финансовой системы, политики макроэкономической стабилизации и экономического роста. Моя администрация уделяет самое пристальное внимание исследованиям и разработкам потенциальных вариантов проектирования и развертывания американской CBDC. Эти усилия должны включать оценку возможных выгод и рисков для потребителей, инвесторов и предприятий; финансовая стабильность и системный риск; платежные системы; Национальная безопасность; способность осуществлять права человека; финансовая доступность и справедливость; и действия, необходимые для запуска CBDC США, если считается, что это отвечает национальным интересам.

(ii) Моя администрация считает важным продемонстрировать лидерство и участие Соединенных Штатов в международных форумах, связанных с CBDC, а также в многострановых обсуждениях и пилотных проектах с участием CBDC. Любая будущая долларовая платежная система должна быть разработана таким образом, чтобы она соответствовала приоритетам Соединенных Штатов (изложенным в разделе 4(a)(i) настоящего указа) и демократическим ценностям, включая защиту конфиденциальности, и чтобы глобальная финансовая система надлежащая прозрачность, возможность подключения и совместимость платформы и архитектуры или переносимость, в зависимости от ситуации.

(iii) CBDC Соединенных Штатов может иметь потенциал для поддержки эффективных и недорогих транзакций, особенно для трансграничных переводов средств и платежей, а также для расширения доступа к финансовой системе с меньшими рисками, связанными с частным сектором. управляемые цифровые активы. CBDC Соединенных Штатов, совместимая с CBDC, выпущенными другими органами денежно-кредитного регулирования, может способствовать более быстрым и дешевым трансграничным платежам и потенциально способствовать экономическому росту, поддерживать сохраняющееся центральное положение Соединенных Штатов в международной финансовой системе и помогать защищать уникальная роль, которую доллар играет в мировых финансах. Однако есть также потенциальные риски и недостатки, которые следует учитывать. Мы должны уделять первоочередное внимание своевременной оценке потенциальных выгод и рисков при различных схемах, чтобы Соединенные Штаты оставались лидером в международной финансовой системе.

(b) В течение 180 дней с даты настоящего приказа министр финансов, по согласованию с государственным секретарем, генеральным прокурором, министром торговли, министром национальной безопасности, директором Управления по вопросам управления и Бюджет, директор Национальной разведки и главы других соответствующих ведомств должны представить Президенту отчет о будущем денег и платежных систем, включая условия, которые способствуют широкому внедрению цифровых активов; степень, в которой технологические инновации могут повлиять на эти результаты; и последствия для финансовой системы Соединенных Штатов, модернизация и изменения платежных систем, экономический рост, финансовая доступность и национальная безопасность. Этот отчет согласовывается в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. Основываясь на возможных вариантах дизайна CBDC США, этот отчет должен включать анализ:

(i) потенциальные последствия CBDC США, основанные на возможных вариантах дизайна, для национальных интересов, включая последствия для экономического роста и стабильности;

(ii) потенциальное влияние CBDC США на финансовая доступность;

(iii) потенциальная связь между CBDC и цифровыми активами, управляемыми частным сектором;

(iv) будущее суверенных и частных денег во всем мире и последствия для нашей финансовой системы и демократии;

(v) степень, в которой иностранные CBDC могут вытеснить существующие валюты и изменить платежную систему таким образом, чтобы подорвать центральное финансовое положение Соединенных Штатов;

(vi) потенциальные последствия для национальной безопасности и финансовых преступлений, включая анализ рисков незаконного финансирования, рисков санкций, других интересов правоохранительных органов и национальной безопасности, а также последствия для прав человека; а также

(vii) оценка влияния роста иностранных CBDC на интересы США в целом.

(c) Председателю Совета управляющих Федеральной резервной системы (председателю Федеральной резервной системы) рекомендуется продолжать исследования и сообщать о том, в какой степени CBDC могут повысить эффективность и снизить затраты существующих и будущих платежных систем. , продолжить оценку оптимальной формы CBDC Соединенных Штатов и разработать стратегический план для Федеральной резервной системы и более широких действий правительства Соединенных Штатов, в котором оцениваются необходимые шаги и требования для потенциального внедрения и запуска Соединенных Штатов. CBDC. Председателю Федеральной резервной системы также рекомендуется оценить, в какой степени CBDC Соединенных Штатов, исходя из возможных вариантов дизайна, может повысить или помешать способности денежно-кредитной политики эффективно функционировать в качестве критического инструмента макроэкономической стабилизации.

(d) Генеральный прокурор, по согласованию с министром финансов и председателем Федеральной резервной системы, должен:

(I)   в течение 180 дней с даты этого приказа предоставить Президенту через APNSA и APEP оценку того, потребуются ли законодательные изменения для выпуска CBDC США., если это будет сочтено целесообразным и в национальных интересах; а также

(ii) в течение 210 дней с даты настоящего приказа предоставить Президенту через APNSA и APEP соответствующее законодательное предложение, основанное на рассмотрении отчета, представленного министром финансов в соответствии с разделом 4(b) настоящего приказа. и любые материалы, разработанные Председателем Федеральной резервной системы в соответствии с разделом 4(c) настоящего приказа.

сек. 5. Меры по защите потребителей, инвесторов и бизнеса. (a) Более широкое использование цифровых активов и бирж цифровых активов и торговых платформ может увеличить риск совершения преступлений, таких как мошенничество и кража, другие законодательные и нормативные нарушения, нарушения конфиденциальности и данных, недобросовестные и оскорбительные действия или действия, а также другие киберинциденты. с которыми сталкиваются потребители, инвесторы и бизнес. Рост использования цифровых активов и различия между сообществами также могут представлять несоизмеримый финансовый риск для менее информированных участников рынка или усугублять неравенство. Крайне важно обеспечить, чтобы цифровые активы не представляли чрезмерных рисков для потребителей, инвесторов или предприятий, а также обеспечить защиту в рамках усилий по расширению доступа к безопасным и доступным финансовым услугам.

(b) В соответствии с целями, указанными в разделе 5(а) настоящего приказа:

(i) В течение 180 дней с даты настоящего приказа министр финансов, по согласованию с министром труда и руководителями других соответствующих агентств, включая, при необходимости, глав независимых регулирующих органов, таких как Федеральная торговая комиссия, SEC, CFTC, федеральные банковские агентства и CFPB должны представить Президенту отчет или раздел отчета, требуемый разделом 4 настоящего приказа, о последствиях разработки и принятия цифровых активов и изменений на финансовом рынке. и инфраструктуры платежных систем для потребителей, инвесторов, предприятий Соединенных Штатов и для справедливого экономического роста. В одном из разделов отчета рассматриваются условия, которые могут привести к массовому внедрению различных типов цифровых активов, а также риски и возможности, которые такой рост может представлять для потребителей, инвесторов и предприятий США, включая акцент на том, как технологические инновации могут повлиять на эти усилия. и с прицелом на тех, кто наиболее уязвим для разрозненных воздействий. Отчет также должен включать политические рекомендации, в том числе возможные регулирующие и законодательные меры, в зависимости от обстоятельств, для защиты потребителей, инвесторов и предприятий Соединенных Штатов, а также для поддержки расширения доступа к безопасным и доступным финансовым услугам. Отчет согласовывается в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа.

(ii) В течение 180 дней с даты издания настоящего приказа директор Управления научно-технической политики и главный технический директор Соединенных Штатов, по согласованию с министром финансов, председателем Федеральной резервной системы и руководители других соответствующих агентств должны представить Президенту техническую оценку технологической инфраструктуры, потенциала и опыта, которые потребуются в соответствующих агентствах для содействия и поддержки внедрения системы CBDC, если она будет предложена. Оценка должна конкретно учитывать технические риски различных конструкций, в том числе в отношении появляющихся и будущих технологических разработок, таких как квантовые вычисления. Оценка также должна включать любые размышления или рекомендации о том, как включение цифровых активов в федеральные процессы может повлиять на работу правительства Соединенных Штатов и предоставление государственных услуг, включая риски и преимущества для кибербезопасности, качества обслуживания клиентов и социальной безопасности. сетевые программы. Оценка должна координироваться в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа.

(iii) В течение 180 дней с даты настоящего приказа Генеральный прокурор, по согласованию с министром финансов и министром национальной безопасности, должен представить Президенту доклад о роли правоохранительных органов в обнаружении, расследовании и преследование преступной деятельности, связанной с цифровыми активами. Отчет должен включать любые рекомендации по регуляторным или законодательным действиям, в зависимости от ситуации.

(iv) Генеральному прокурору, председателю FTC и директору CFPB рекомендуется рассмотреть вопрос о том, какое влияние рост цифровых активов может оказать на политику в области конкуренции, если таковое имеется.

(v) Председателю FTC и директору CFPB предлагается рассмотреть вопрос о том, в какой степени меры конфиденциальности или защиты прав потребителей в рамках их соответствующих юрисдикций могут использоваться для защиты пользователей цифровых активов и могут ли потребоваться дополнительные меры.

(vi) Председателю SEC, председателю CFTC, председателю Федеральной резервной системы, председателю совета директоров Федеральной корпорации по страхованию депозитов и валютному контролеру предлагается рассмотреть вопрос о степени какие меры защиты инвесторов и рынка в рамках их соответствующих юрисдикций могут быть использованы для устранения рисков, связанных с цифровыми активами, и могут ли потребоваться дополнительные меры.

(vii) В течение 180 дней с даты издания настоящего приказа директор Управления научно-технической политики, по согласованию с министром финансов, министром энергетики, администратором Агентства по охране окружающей среды, председателем Совет экономических консультантов, помощник президента и национальный советник по климату, а также руководители других соответствующих агентств должны представить президенту отчет о связи между технологией распределенного реестра и краткосрочными, среднесрочными и долгосрочными экономическими и энергетические переходы; возможности этих технологий препятствовать или продвигать усилия по Бороться с изменением климата дома и за границей; и влияние этих технологий на окружающую среду. Этот отчет согласовывается в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. В отчете также следует рассмотреть влияние механизмов консенсуса криптовалют на использование энергии, включая исследование возможных смягчающих мер и альтернативных механизмов консенсуса, а также возможных компромиссов при проектировании. В отчете должны быть конкретно рассмотрены:

(A) потенциальное использование блокчейна, которое могло бы поддерживать технологии мониторинга или смягчения последствий воздействие климата, такие как обмен обязательствами по выбросам парниковых газов, воде и другим природным или экологическим активам; а также

(B) последствия для политика в области энергетики, в том числе в том, что касается управление сетью и надежность, стимулы и стандарты энергоэффективности, а также источники энергоснабжения.

(viii) В течение 1 года после представления отчета, описанного в разделе 5(b)(vii) настоящего приказа, директор Управления по научно-технической политике, по согласованию с министром финансов, министром энергетики, Администратор Агентства по охране окружающей среды, председатель Совета экономических консультантов и руководители других соответствующих агентств должны обновить отчет, описанный в разделе 5(b)(vii) настоящего приказа, в том числе для устранения любых выявленных пробелов в знаниях. в таком отчете.

сек. 6. Действия по обеспечению финансовой стабильности, снижению системного риска и укреплению целостности рынка. (a) Финансовые регуляторы, включая SEC, CFTC и CFPB, а также федеральные банковские агентства, играют решающую роль в создании и надзоре за защитой финансовой системы, которая защищает ее целостность и способствует ее стабильности. С 2017 года министр финансов созывал Совет по надзору за финансовой стабильностью (FSOC) для оценки рисков финансовой стабильности и пробелов в регулировании, связанных с продолжающимся внедрением цифровых активов. Соединенные Штаты должны оценить и принять меры для устранения рисков, которые цифровые активы представляют для финансовой стабильности и целостности финансового рынка.

(b) В течение 210 дней с даты этого приказа министр финансов должен созвать FSOC и подготовить отчет с изложением конкретных рисков для финансовой стабильности и пробелов в регулировании, создаваемых различными типами цифровых активов, и предоставлением рекомендаций по устранению таких рисков. Как сочтут целесообразным министр финансов и FSOC, отчет должен учитывать особенности различных типов цифровых активов и включать рекомендации по устранению выявленных рисков финансовой стабильности, создаваемых этими цифровыми активами, включая любые предложения по дополнительному или скорректированному регулированию и надзора, а также для нового законодательства. В отчете должны учитываться предыдущие анализы и оценки FSOC, агентств и Президентской рабочей группы по финансовым рынкам, включая текущую работу федеральных банковских агентств, если это необходимо.

сек. 7. Действия по ограничению незаконного финансирования и связанных с ним рисков национальной безопасности. (a) Цифровые активы способствовали развитию сложных финансовых сетей и деятельности, связанной с киберпреступностью, в том числе с помощью программ-вымогателей. Растущее использование цифровых активов в финансовой деятельности повышает риск совершения таких преступлений, как отмывание денег, финансирование терроризма и распространение оружия массового уничтожения, схемы мошенничества и кражи, а также коррупция. Эти незаконные действия подчеркивают необходимость постоянного контроля за использованием цифровых активов, степени, в которой технологические инновации могут повлиять на такие действия, и изучения возможностей снижения этих рисков посредством регулирования, надзора, участия государственного и частного секторов, надзора и правоохранительных органов. .

(b) В течение 90 дней после представления Конгрессу Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием министром финансов, государственным секретарем, генеральным прокурором, министром торговли, министром национальной безопасности, Директор Административно-бюджетного управления, директор Национальной разведки и главы других соответствующих агентств могут каждый представить Президенту дополнительные приложения, которые могут быть засекречены или не засекречены, к Стратегии, содержащие дополнительные взгляды на риски незаконного финансирования, создаваемые цифровые активы, включая криптовалюты, стейблкоины, CBDC, и тенденции использования цифровых активов незаконными субъектами.

(c) В течение 120 дней после представления Конгрессу Национальной стратегии по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием министром финансов в консультации с государственным секретарем, генеральным прокурором, министром торговли, министром внутренних дел. безопасности, директор Управления управления и бюджета, директор национальной разведки и руководители других соответствующих ведомств должны разработать скоординированный план действий на основе выводов Стратегии по снижению рисков незаконного финансирования, связанных с цифровыми активами, и рисков национальной безопасности. в обновленной стратегии. Этот план действий должен быть согласован в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. План действий должен учитывать роль правоохранительных органов и меры по повышению уровня соблюдения поставщиками финансовых услуг обязательств по ПОД/ФТ, связанных с операциями с цифровыми активами.

(d) В течение 120 дней после завершения всех следующих отчетов — Национальная оценка риска отмывания денег; Национальная оценка рисков финансирования терроризма; Национальная оценка рисков финансирования распространения; и обновленная Национальная стратегия по борьбе с терроризмом и другим незаконным финансированием — министр финансов должен уведомить соответствующие агентства посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа, о любых незавершенных, предлагаемых или предполагаемых нормотворчествах для устранения рисков незаконного финансирования цифровых активов. . Министр финансов должен консультироваться с соответствующими агентствами и учитывать их точки зрения при оценке возможностей снижения таких рисков посредством регулирования.

сек. 8. Политика и действия, связанные с поощрением международного сотрудничества и конкурентоспособности Соединенных Штатов. (a) Политика моей администрации по содействию международному сотрудничеству и повышению конкурентоспособности Соединенных Штатов в отношении цифровых активов и финансовых инноваций заключается в следующем:

(i) Финансовые инновации, основанные на технологиях, часто носят трансграничный характер и поэтому требуют международного сотрудничества между государственными органами. Это сотрудничество имеет решающее значение для поддержания высоких нормативных стандартов и равных условий игры. Неравномерное регулирование, надзор и соблюдение требований в разных юрисдикциях создают возможности для арбитража и повышают риски для финансовой стабильности и защиты потребителей, инвесторов, предприятий и рынков. Неадекватное регулирование, надзор и правоприменение в сфере ПОД/ФТ со стороны других стран подрывают способность Соединенных Штатов расследовать потоки незаконных транзакций с цифровыми активами, которые часто уходят за границу, как это часто бывает в случае платежей программ-вымогателей и других видов отмывания денег, связанных с киберпреступностью. Необходимо также сотрудничество для снижения неэффективности международных систем перевода средств и платежных систем.

(ii) Правительство Соединенных Штатов активно участвовало в международных форумах и в рамках двусторонних партнерских отношений по многим из этих вопросов и имеет обширную повестку дня для продолжения этой работы в ближайшие годы. В то время как Соединенные Штаты занимали пост президента ФАТФ, Соединенные Штаты возглавили группу в разработке и принятии первых международных стандартов по цифровым активам. Соединенные Штаты должны продолжать работать с международными партнерами над стандартами для разработки и надлежащей совместимости архитектур цифровых платежей и CBDC, чтобы снизить неэффективность платежей и обеспечить соответствие любых новых систем перевода средств и платежей ценностям и законодательным требованиям Соединенных Штатов.

(iii) В то время как Соединенные Штаты занимали пост президента G2020 7 года, Соединенные Штаты создали Группу экспертов G7 по цифровым платежам для обсуждения CBDC, стейблкоинов и других вопросов, связанных с цифровыми платежами. Отчет G7, в котором излагается набор принципов политики для CBDC, является важным вкладом в установление руководящих принципов для юрисдикций по исследованию и потенциальному развитию CBDC. Хотя CBDC будет выпущен центральным банком страны, поддерживающая инфраструктура может включать как государственных, так и частных участников. В отчете G7 подчеркивается, что любая CBDC должна основываться на давних публичных обязательствах G7 в отношении прозрачности, верховенства закона и надежного экономического управления, а также поощрения конкуренции и инноваций.

(iv) Соединенные Штаты продолжают поддерживать «дорожную карту» «Группы двадцати» по устранению проблем и разногласий, связанных с трансграничными переводами средств и платежами, в отношении которых ведется работа, включая работу по совершенствованию существующих систем трансграничных переводов средств и платежей, международным измерениям. дизайнов CBDC и потенциал хорошо регулируемых стейблкоинов. Международный совет по финансовой стабильности (FSB) вместе с органами, устанавливающими стандарты, возглавляет работу по вопросам, связанным со стейблкоинами, трансграничными переводами средств и платежами, а также другими международными аспектами цифровых активов и платежей, в то время как ФАТФ продолжает играть ведущую роль в установлении Стандарты ПОД/ФТ для цифровых активов. Такая международная работа должна продолжаться для решения всего спектра вопросов и проблем, связанных с цифровыми активами, включая финансовую стабильность, потребительские, инвестиционные и деловые риски, а также отмывание денег, финансирование терроризма, финансирование распространения, уклонение от санкций и другие незаконные действия.

(V)    Моя администрация будет повышать важность этих тем и расширять взаимодействие с нашими важными международными партнерами, в том числе через такие форумы, как G7, G20, FATF и FSB.  Моя администрация будет поддерживать текущую международную работу и, при необходимости, настаивать на дополнительной работе по стимулированию разработки и внедрения целостных стандартов, сотрудничества и координации, а также обмена информацией. Что касается цифровых активов, моя администрация будет стремиться обеспечить соблюдение наших основных демократических ценностей; потребители, инвесторы и предприятия защищены; сохраняется надлежащая возможность подключения к глобальной финансовой системе, а также совместимость платформы и архитектуры.; а также безопасность и устойчивость глобальной финансовой системы и международной валютной системы.

(b) В соответствии с политикой, изложенной в разделе 8(а) настоящего приказа:

(i) В течение 120 дней с даты настоящего приказа министр финансов в консультации с государственным секретарем, министром торговли, администратором Агентства США по международному развитию и главами других соответствующих агентств. , должен создать основу для межведомственного международного взаимодействия с иностранными партнерами и на международных форумах, чтобы, по мере необходимости, адаптировать, обновлять и расширять применение глобальных принципов и стандартов в отношении использования и транзакций цифровых активов, а также для содействия развитию цифровых активов и технологий CBDC. в соответствии с нашими ценностями и требованиями законодательства.  Эта структура должна координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа. Эта структура должна включать конкретные и приоритетные направления деятельности и скоординированный обмен сообщениями; межведомственное взаимодействие и деятельность с иностранными партнерами, такие как иностранная помощь и усилия по наращиванию потенциала и координация глобального соблюдения; и общегосударственные усилия по продвижению международных принципов, стандартов и передовой практики. Эта структура должна отражать постоянное лидерство министра финансов и финансовых регуляторов в соответствующих органах по международным финансовым стандартам и должна повышать участие Соединенных Штатов по вопросам цифровых активов в органах по техническим стандартам и других международных форумах для содействия развитию цифровых активов и технологий CBDC в соответствии с нашими ценностями.

(ii) В течение 1 года с даты создания системы, требуемой разделом 8(b)(i) настоящего приказа, министр финансов, по согласованию с государственным секретарем, министром торговли, директором Административно-бюджетного управления, Администратор Агентства США по международному развитию и руководители других соответствующих агентств должны представить Президенту отчет о приоритетных действиях, предпринятых в соответствии с этой структурой, и ее эффективности. Этот отчет согласовывается в рамках межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа.

(iii) В течение 180 дней с даты настоящего приказа министр торговли в консультации с министром финансов, министром финансов и главами других соответствующих агентств должен установить основу для повышения экономической конкурентоспособности Соединенных Штатов. в технологиях цифровых активов и их использовании. Эта структура должна координироваться посредством межведомственного процесса, описанного в разделе 3 настоящего приказа.

(iv) В течение 90 дней с даты издания настоящего приказа Генеральный прокурор в консультации с Государственным секретарем, Министром финансов и Министром национальной безопасности должен представить Президенту доклад о том, как укрепить международное сотрудничество правоохранительных органов для выявления, расследования и судебного преследования преступной деятельности, связанной с цифровыми активами.

сек. 9. Определения. Для целей настоящего приказа:

(a) Термин «блокчейн» относится к технологиям распределенного реестра, в которых данные совместно используются в сети, что создает цифровой реестр проверенных транзакций или информации среди участников сети, и данные обычно связываются с использованием криптографии для поддержания целостности реестра и выполнения. другие функции, включая передачу права собственности или стоимости.

(b) Термин «цифровая валюта центрального банка» или «CBDC» относится к форме цифровых денег или денежной стоимости, выраженной в национальной расчетной единице, которая является прямым обязательством центрального банка.

(c) Термин «криптовалюты» относится к цифровому активу, который может быть средством обмена, для которого записи о создании или владении поддерживаются с помощью технологии распределенного реестра, основанной на криптографии, такой как блокчейн.

(d) Термин «цифровые активы» относится ко всем CBDC, независимо от используемой технологии, а также к другим представлениям стоимости, финансовым активам и инструментам или требованиям, которые используются для осуществления платежей или инвестиций, или для передачи или обмена средств или их эквиваленты, выпущенные или представленные в цифровой форме с использованием технологии распределенного реестра. Например, цифровые активы включают криптовалюты, стейблкоины и CBDC. Независимо от используемой метки цифровой актив может быть, среди прочего, ценной бумагой, товаром, производным или другим финансовым продуктом. Цифровые активы можно обменивать на платформах торговли цифровыми активами, включая централизованные и децентрализованные финансовые платформы, или с помощью одноранговых технологий.

(e) Термин «стейблкоины» относится к категории криптовалют с механизмами, направленными на поддержание стабильной стоимости, например, путем привязки стоимости монеты к конкретной валюте, активу или пулу активов или путем алгоритмического контроля предложения. в ответ на изменения спроса с целью стабилизации стоимости.

сек. 10. Общие положения. (a) Ничто в настоящем приказе не может быть истолковано как умаляющее или иным образом затрагивающее:

(i) полномочия, предоставленные законом исполнительному департаменту или агентству, или их главе; или же

(ii) функции Директора Управления по управлению и бюджету, связанные с бюджетными, административными или законодательными предложениями.

(b) Этот приказ должен выполняться в соответствии с применимым законодательством и при наличии ассигнований.

(c) Настоящий приказ не предназначен и не создает никаких прав или преимуществ, материальных или процедурных, подлежащих принудительному исполнению по закону или по праву справедливости какой-либо стороной в отношении Соединенных Штатов, их департаментов, агентств или организаций, их должностных лиц, сотрудников. или агенты, или любое другое лицо.

                             ДЖОЗЕФ Р. БИДЕН-МЛАДШИЙ.

БЕЛЫЙ ДОМ,
Март 9, 2022.

Прочитайте полную историю здесь…