Европа предлагает «Ограничения на оплату наличными»

Сайт прекратил производство банкнот EUR500Похоже, что Европа движется к утопической мечте о безналичном обществе. Всего несколько дней спустя Элиты Давоса обсуждали, почему миру нужно «избавиться от валюты», что собой представляет Европейская комиссия внес предложение о введении «ограничений на платежи наличными».

Вместе с Рогоффом, Стиглицем, Саммерсом и др. Все требуют конца наличных - потому что только террористам и наркоторговцам нужны деньги (ничего общего с тоталитарным контролем над богатством нации) - нас не удивляет, что это предложение от Европейской комиссии (святилище этатизма) появится ...

Комиссия опубликовала в феврале 2 2016 сообщение Совету и парламенту о плане действий по еще более активизировать борьбу с финансированием терроризма (COM (2016) 50). План действий основан на существующих правилах ЕС для адаптации к новым угрозам и направлен на обновление политики ЕС в соответствии с международными стандартами. В контексте действий Комиссии по расширению сферы действия Положения о контроль за входом или выходом наличных из Сообщества, делается ссылка на уместность исследовать актуальность возможных верхних пределов для платежей наличными.

План действий гласит, что «Наличные платежи широко используются при финансировании террористической деятельности… В этом контексте можно также изучить значение потенциальных верхних пределов для денежных выплат. В нескольких государствах-членах действуют запреты на выплаты наличными сверх определенного порога ».

Денежные средства имеют важную особенность, предлагая анонимность для транзакций. Такая анонимность может быть желательной по уважительной причине (например, защита конфиденциальности). Но такая анонимность также может быть использована для отмывания денег и финансирования терроризма. Возможность проводить крупные платежи наличными облегчает деятельность по отмыванию денег и финансированию терроризма из-за сложности контроля транзакций по оплате наличными.

...

Потенциальные ограничения на оплату наличными могли бы стать средством борьбы с преступной деятельностью, влекущей за собой крупные платежные операции наличными со стороны организованных преступных сетей Ограничение крупных платежей наличными, в дополнение к декларациям о наличности и другим обязательствам по борьбе с отмыванием денег, будет препятствовать работе террористических сетей и другой преступной деятельности, то есть иметь превентивный эффект. Это также способствовало бы дальнейшим расследованиям для отслеживания финансовых операций в ходе террористической деятельности. Эффективные расследования затруднены, поскольку операции с наличными платежами являются анонимными. Таким образом, ограничения на оплату наличными облегчили бы расследование. Тем не менее, поскольку операции с наличными средствами переносятся в финансовую систему, важно, чтобы финансовые учреждения имели надлежащие механизмы контроля и процедуры, позволяющие им знать человека, с которым они имеют дело. Адекватная юридическая проверка новых и существующих клиентов является ключевой частью этих мер контроля в соответствии с AMLD.

Террористы используют наличные для поддержания своей незаконной деятельности, не только для незаконных операций (например, приобретение взрывчатых веществ), но и для платежей, которые кажутся законными (например, транзакции на проживание или транспорт). Хотя ограничение на платежи наличными, безусловно, будет игнорироваться для транзакций, которые в любом случае уже являются незаконными, это ограничение может создать значительные препятствия для проведения транзакций, связанных с террористической деятельностью.

...

Финансирование организованной преступности и терроризма зависит от денежных средств, используемых для осуществления незаконной деятельности и получения выгоды от них. Ограничивая возможности использования наличных денег, это предложение могло бы помешать финансированию терроризма, поскольку необходимость использования неанонимных средств платежа будет либо сдерживать деятельность, либо способствовать ее более легкому обнаружению и расследованию. Любое такое предложение также будет направлено на гармонизацию ограничений по всему Союзу, создавая тем самым равные условия для бизнеса и устраняя искажения конкуренции на внутреннем рынке. Это также способствовало бы борьбе с отмыванием денег, налоговым мошенничеством и организованной преступностью.

А в самом конце они упоминают «основные права» ...

Прочитайте полную историю здесь…